Stratégies de gestion diversifiée

Amundi propose une gamme complète de solutions diversifiées, incluant des solutions déterminées par une allocation d’actifs, des solutions déterminées par un objectif spécifique, visant à répondre aux besoins de nos clients.
L'Investissement Responsable fait partie de l'ADN d'Amundi, par conséquent l'ESG est  pleinement intégré à notre processus de gestion diversifiée. Nos stratégies de gestion diversifiée sont soit des stratégies ESG conventionnelles respectant la politique ESG d'Amundi, ou des stratégies d'Investissement Responsable s'appuyant sur une méthodologie spécifique.

Les stratégies de gestion diversifiée d’Amundi

 

  

Solutions déterminées par une allocation d’actifs

Les investisseurs ont des objectifs d'investissement différents, notamment concernant le niveau de risque qu'ils sont prêts à prendre pour les atteindre. Les équipes d'Amundi ont construit une gamme de solutions diversifiées dont l’objectif est de maximiser le rendement selon le niveau de risque choisi.

  • Conservateur - Stratégie à faible volatilité avec gestion active des risques obligataires grâce à une allocation dynamique d'actifs et une participation limitée aux actions (généralement <35%).
  • Modéré - Stratégie à volatilité modérée avec une gestion active des risques de marché grâce à une allocation d'actifs dynamique et une allocation modérée aux actions (35-65% généralement).
  • Croissance - Approche d'investissement sans contrainte cherchant à générer des rendements similaires à ceux des actions, avec un processus d'allocation dynamique et une forte participation aux marchés actions (généralement > 65 %).
  • Flexible - Approche d'investissement sans contrainte avec une allocation active et flexible au sein d’un univers large et diversifié et une participation aux actions variant de 0 à 100 %.
  • Gestion factorielle - gestion dynamique des facteurs et des classes d’actifs diversifiées, cherchant à générer une croissance de long terme en évitant le biais traditionnel du benchmark.

 

  

Solutions déterminées par un objectif spécifique

Pour de plus en plus d’investisseurs, les objectifs des portefeuilles comptent davantage que la performance par rapport à son benchmark. Répondre aux objectifs de long terme des clients d'Amundi est possible grâce à ces portefeuilles :

  • Les solutions de performance absolue visent à générer des rendements positifs quel que soit le cycle du marché.
  • Les solutions de génération de revenu visent à offrir un revenu supérieur aux obligations traditionnelles avec une volatilité inférieure.
  • Les solutions de rendement réel (ou taux d'inflation neutre) visent à obtenir un rendement réel (ou taux d'inflation neutre) positif quel que soit le cycle d'inflation.
  • Les solutions avec un objectif de risque visent à protéger (totalement ou partiellement) le capital du portefeuille, par une gestion active et flexible et avec un objectif de risque explicite.
  • Les solutions de Risk Premia visent à étendre les opportunités d’investissement en accédant à des primes de risque alternatives à travers les facteurs de risques de long terme.

Nos stratégies diversifiées d'investissement responsable adoptent soit une approche «Multicritères », ou une approche basée sur des thèmes spécifiques tels que l'impact social et l'environnement.

Approches multicritères

- Plus de 30 ans d'expérience dans la gestion de portefeuilles fondés sur une forte intégration ESG, ciblant  l'amélioration de l'empreinte environnementale et un profil durable.

- Ces stratégies offrent de vraies solutions diversifiées, avec des profils de risque différents, tout en présentant une réelle exposition aux tendances liées aux enjeux environnementaux et sociaux.

- Grâce à notre expérience de long terme, nous bénéficions d’un excellent classement en termes de génération de performances et de profil durable. L'intégration ESG ne se fait jamais au détriment de la performance.

Approches responsables liées à des thèmes spécifiques

  • Stratégie à impact social

- Produire un impact mesurable sur des thèmes sociaux et environnementaux tels que la santé, le logement, l'emploi et l'agriculture durable, à travers des investissements dans des entreprises sociales non cotées. Notre stratégie est certifiée par un label français.

- Une approche ESG très sélective et éthique : l’approche sociale est associée à des investissements dans des entreprises leaders en ESG au sein de leurs secteurs et nous excluons les activités controversées telles que celles liées à l'armement, au charbon, au tabac, etc.

- Un concept de partage innovant : en plus des actions de capitalisation classiques, nos fonds proposent des actions de partage permettant aux investisseurs de reverser une partie de leurs revenus annuels à l'organisme de leur choix.

  • Stratégie environnementale

- Une approche qui vise à soutenir les efforts des pays en développement et répondre au défi du changement climatique. L'accord de Paris a fait de l'action climatique un engagement mondial pour maintenir la hausse des températures bien en deçà des 2°C au-dessus des niveaux préindustriels.

- Une stratégie qui vise à investir dans les tendances durables de long terme, principalement via les marchés actions et investir dans les futurs relais de croissance (transition énergétique, gestion de l'eau, disruption, entreprises à faibles émissions de CO2 et GreenTech).

- Une strategie qui vise à aligner nos critères sur ceux des ODD (objectifs de développement durable) des Nations Unies avec un fort engagement en matière d'investissements à faible émission de carbone.

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