Amundi Funds Protect 90, Investir avec un filet de sécurité

Vendredi 09 décembre 2016

Expertises

Investir avec un filet de sécurité

Amundi propose un fonds diversifié à gestion active vous offrant une protection partielle du capital, en faisant en sorte que celui-ci ne puisse pas baisser en- dessous de 90% de la valeur liquidative la plus élevée du fonds.

Dès lors que les taux d'intérêt sur les comptes épargne peinent à décoller au-dessus de zéro et qu'ils ne sont pas prêts d'augmenter dans un avenir proche, une des façons d'obtenir un rendement potentiel consiste à investir sur les marchés financiers. Pour autant, bon nombre d'investisseurs ne sont guère disposés à endosser les risques supplémentaires que ces investissements impliquent ou ont été déçus par les rendements générés dans le passé.

Afin de surmonter ces obstacles et de générer des rendements potentiels, Amundi a conçu un fonds proposant un mécanisme de protection partielle du capital. Amundi Funds Protect 90 investit de manière flexible et active dans un large univers d'opportunités d’investissement, dans toutes les classes d'actifs et régions du monde. Cette stratégie diversifiée permet de répartir le risque et d'optimiser les performances sur le long terme.

L’argument clé du fonds repose sur un plancher de protection égal à 90% de la valeur liquidative (VL) la plus élevée enregistrée depuis la création du fonds. La VL ne peut jamais descendre en-deçà de ce niveau, indépendamment de la performance des marchés sous-jacents. Le niveau de protection augmente chaque fois que la valeur liquidative du fonds atteint un nouveau point haut et si la VL recule dans des conditions de marché difficiles, la garantie partielle du capital a déjà été sécurisée et le plancher demeure inchangé.

Sécuriser une partie du capital

La gestion active donne à l'équipe d'investissement la souplesse nécessaire pour s'adapter aux conditions changeantes du marché. Cette gestion permet de protéger partiellement le capital dans le cadre d'une stratégie d'investissement prudente. Lorsque les conditions de marché sont favorables, l’allocation du fonds se porte plus sur les actifs risqués, tels que les actions et les obligations d'entreprises. Le niveau de risque du portefeuille est réduit dans les phases baissières du marché en s'orientant vers des actifs moins risqués (1). En cas de fort ralentissement des marchés, le fonds pourrait investir 100% de ses actifs dans des instruments du marché monétaire. Dans ce cas, il ne profiterait pas du potentiel de performance des actifs dynamiques.

Cependant, c'est son mécanisme de protection partielle du capital qui positionne ce fonds parmi les stratégies disponibles les moins risquées. Lorsque les conditions de marché sont favorables, les investisseurs profitent d'un niveau de protection plus élevé dans la mesure où la VL augmente, sécurisant ainsi les gains déjà engrangés. Si les conditions de marché se détériorent et que le fonds accuse une baisse, le mécanisme de protection garantit que le capital des investisseurs ne tombera pas en-deçà de 90% de la valeur liquidative la plus élevée enregistrée depuis la création du fonds.

Se protéger contre les phases de repli des marchés

Bien qu'il ait été conçu pour permettre aux conseillers financiers d'encourager leurs clients les plus prudents à investir pour la première fois, Amundi Funds Protect 90 s'est révélé intéressant dans d'autres situations d’investissement financier. Le fonds est également utilisé comme un investissement transitoire par les investisseurs désireux de faire face aux conditions actuelles de marché sans prendre trop de risques.

Cette stratégie a déjà démontré sa capacité à générer une croissance soutenue, tout en offrant un degré de confort que d'autres fonds ne sont pas capables de fournir. Depuis 2008, Amudi a lancé avec succès des stratégies similaires pour ses réseaux partenaires en Europe et en Asie. Les taux d'intérêt demeurant peu élevés, Amundi propose un moyen d'obtenir des rendements plus élevés sans prendre trop de risques supplémentaires.

Bien qu'il ait été conçu pour permettre aux conseillers financiers d'encourager leurs clients les plus prudents à investir pour la première fois, Amundi Funds Protect 90 s'est révélé intéressant dans d'autres situations d’investissement financier.

Isabelle de Malherbe
Responsable des Spécialistes Produits Solutions Structurées  

Sécuriser la performance

Le niveau de protection augmente chaque fois que la valeur liquidative (VL) du fonds atteint un nouveau point haut. La performance est alors sécurisée et ne peut baisser si la VL diminue.

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Scénarios fournis pour information uniquement. Ils ne présagent en aucune façon des performances futures d’Amundi Funds Protect 90 et ne sont pas une garantie de rendements futurs.

(1) Pour plus de détails sur la politique d’investissement, veuillez vous reporter au prospectus d’Amundi Funds.

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