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Comprendre le reporting de vos fonds

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Comprendre pour mieux investir

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Comprendre pour mieux investir

Les OPC (Organismes de Placement Collectif), appelés communément fonds d’investissement, sont des portefeuilles collectifs de valeurs mobilières (c’est-à-dire des portefeuilles de titres telles que les actions, les obligations, etc.) gérés par des professionnels. Ils permettent aux investisseurs particuliers et institutionnels d’accéder au potentiel de performance des marchés par le biais de portefeuilles diversifiés d’instruments financiers.

 

Le terme OPC recouvre 2 types de placement se distinguant par leur nature juridique :

Les SICAV (Société d'Investissement à Capital Variable). Ce sont des sociétés anonymes émettant des actions. En investissant dans une SICAV, vous devenez actionnaire de celle-ci.

Les FCP (Fonds Communs de Placement). Ce sont des copropriétés de valeurs mobilières émettant des parts. En souscrivant des parts de FCP, vous devenez copropriétaire d’un ensemble d’instruments financiers, sans disposer des droits conférés aux actionnaires.

Le rendement des SICAV et FCP est lié à l’évolution des marchés financiers. L’investissement en OPC présente donc un risque de perte en capital, sauf quand le fonds est garanti à l’échéance. Vous ne pouvez jamais être sûr du montant que vous récupérerez à la revente, la valeur liquidative de l’OPC pouvant varier tant à la hausse qu’à la baisse en fonction de la conjoncture des marchés.

Lire et comprendre votre reporting

Vous accédez, via les OPC, aux marchés : 

  • toutes classes d’actifs confondues (actions, obligations…)
  • quelles que soient les zones géographiques : France, Europe, Etats-Unis, pays émergents… 
  • sur des thématiques ou des secteurs d’activité variés : PME (Petites et Moyennes Entreprises), immobilier, secteur du luxe,  …

Investir en Bourse ne s’improvise pas ! Si vous manquez d’expérience et/ou de temps en la matière, la solution de l’OPC peut s’avérer judicieuse, même si elle n’élude pas la notion de risque.

Les investissements sont confiés à des professionnels de la finance qui gèrent le fonds pour votre compte, selon un objectif et une stratégie d’investissement définis à l’avance, dans le prospectus de chaque OPC.

Evolution de la performance

Reporting Valeurs durables

Les gérants d’Amundi achètent et vendent les différentes valeurs et ajustent la répartition des actifs en vue d’optimiser le couple rendement / risque du portefeuille, au regard de leurs analyses et anticipations économiques et financières. Ils travaillent pour cela en étroite collaboration avec les autres métiers d’Amundi (analystes financiers, stratégistes, contrôleurs des risques…) et complètent leur vision en allant sur le terrain, à la rencontre des entreprises.

Composition du portefeuille

Investir dans des OPC vous permet de diversifier la composition de votre patrimoine, en complément de vos livrets d’épargne ou de vos actifs immobiliers.

Avec un seul fonds, vous pouvez investir simultanément sur de nombreux titres, sans avoir à les choisir ou à les acheter un à un. Vous limitez donc votre dépendance à l’égard de l’évolution d’une seule société, par exemple.

Reporting Valeurs durables

Investir comporte des risques, notamment de marché, politiques, de liquidité, de change et de perte en capital. 

Il n’y a aucune garantie que les considérations ESG amélioreront la stratégie d’investissement ou la performance d’un fonds. Sauf indication contraire, toutes les informations figurant dans le présent document proviennent d’Amundi Asset Management S.A.S. et datent de juillet 2024. La diversification ne constitue ni une garantie de profit ni une protection contre toute perte éventuelle. Les opinions exprimées sur les tendances du marché et de l’économie sont celles des auteurs et pas nécessairement celles d’Amundi Asset Management S.A.S., et sont susceptibles d’être modifiées à tout moment en fonction de la situation du marché ou d’autres conditions. Par ailleurs, rien ne garantit que les pays, marchés ou secteurs réaliseront la performance prévue. Ces opinions ne sauraient être considérées comme un conseil en investissement, une recommandation de titre ou une incitation à la négociation d’un quelconque produit Amundi. Le présent document ne constitue ni une offre ni une demande d’achat ou de vente de titres, parts de fonds ou services. Les performances passées ne constituent ni une garantie ni un indicateur des performances futures.

Date de première utilisation : Juillet 2024

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